Faites des transactions sur les marchés financiers internationaux depuis votre canapé et gagnez beaucoup d’argent avec peu d’efforts : Les attentes du « trader de rêve » ne pourraient pas être plus élevées. En fait, il est possible de gagner de l’argent grâce au trading en ligne – mais seulement si quelques règles de base sont respectées et si les attentes sont adaptées à la réalité.
Qu’entend-on par « Trading en ligne », quels processus se déroulent en arrière-plan et quels rendements sont réalistes ? Qu’est-ce qui fait la réussite des investisseurs, quels sont les outils qui promettent le succès et quels sont les derniers développements ? Les réponses à ces questions et à d’autres seront données à ce stade.
Qu’est-ce que le Trading en ligne ?
En anglais, « trading » signifie « commerce » et ne fait pas de différence entre les transactions sur un marché des raretés locales, une halle de marché de gros et une bourse entièrement électronique.
Dans les pays germanophones, le terme « trading » est également utilisé comme terme générique pour désigner le trading actif sur les marchés financiers d’actions, de devises, de contrats à terme, de produits dérivés, d’ETF ou d’obligations. Il s’agit en général d’approches commerciales à court terme (quelques mois au maximum) et d’un nombre assez important de transactions.
Les stratégies à long terme telles que les stratégies de dividende, en revanche, ont tendance à entrer dans la catégorie des « investissements en capital ». Par conséquent, le trading vise principalement à obtenir des gains de prix en exploitant les fluctuations du marché à court et moyen terme. Le développement économique réel à long terme est moins important que la psychologie du marché et la technologie.
Par exemple, si vous voulez négocier des actions, vous utilisez de l’argent pour acquérir des parts dans une société. Si la valeur de ces actions augmente par la suite, vous pouvez les vendre à nouveau et réaliser un bénéfice. C’est la définition même de la négociation : vous achetez un instrument à un certain prix (ou taux) et le vendez à un autre. Dans l’idéal, le prix de vente est plus élevé et le commerçant tire son profit de la différence entre les deux prix.
Le « trading en ligne » vise à traiter les transactions via Internet. Les investisseurs privés peuvent passer des ordres par Internet en faisant appel à des courtiers appropriés. Cela est possible depuis n’importe quel ordinateur dans le monde, en peu de temps et à des coûts de transaction peu élevés. Cependant, non seulement les transactions, mais aussi l’obtention et l’évaluation d’informations pertinentes pour le marché sont possibles via Internet.
Le « commerce en ligne » est devenu synonyme de « trading », car les ordres sont passés et les informations sont de toute façon obtenues en grande partie par Internet.
Comment fonctionne une bourse et comment les opérateurs y sont-ils connectés ?
Mais comment faire des profits avec des fluctuations de prix à court terme ? Pour le comprendre, il faut d’abord se pencher sur le fonctionnement d’une bourse. Les bourses sont des lieux de négociation centraux où l’offre et la demande de titres se rencontrent.
Les participants à l’échange en tant qu’intermédiaires
En tant qu’investisseur privé, vous ne pouvez pas passer vous-même un ordre directement dans le système de négociation d’une bourse. Cela n’est possible que par l’intermédiaire des participants aux échanges, c’est-à-dire les banques et les courtiers. Ceux-ci mettent des masques de commande à la disposition de leurs clients (qui peuvent être des investisseurs privés, des sociétés d’investissement et d’autres investisseurs institutionnels) et acceptent des commandes via l’internet. Pour les ordres d’achat, les participants à l’échange vérifient en même temps s’il y a suffisamment de liquidités dans votre compte de dépôt/dépôt.
Les frais de transaction sont conservés par le courtier
Le courtier sera informé de l’exécution de l’ordre et créditera ensuite votre compte de compensation du produit de la vente moins les frais de transaction (ordre de vente) ou débitera le prix d’achat plus les frais d’ordre et inscrira les titres acquis sur votre compte titres.
De faibles barrières à l’entrée du trading en ligne
Les investisseurs privés peuvent passer un grand nombre d’ordres par jour via l’internet. L’achat et la vente d’un titre au cours d’une journée de négociation (intraday trading ou day trading) sont également possibles sans problème – à condition que le courtier ne l’exclue pas dans sa réglementation. Le trading en ligne ne nécessite donc, à part un peu d’argent, qu’un contrat de service avec un courtier, qui est conclu lors de l’ouverture d’un compte de titres.
Quand le trading en ligne devient-il rentable ?
Il est possible de gagner de l’argent grâce à des opérations boursières actives si une proportion suffisamment importante des transactions est conclue avec un bénéfice. Ces bénéfices doivent d’abord être utilisés pour couvrir les « frais de fonctionnement » du trading en ligne : Les pertes qui se produisent inévitablement et les coûts de transaction. Ce n’est que lorsque les profits dépassent largement ce seuil que le trading en ligne devient une entreprise rentable.
Le trading – art, artisanat ou illusion ?
Les détracteurs du trading actif affirment souvent que l’évolution des prix sur les marchés financiers est soit soumise au hasard, soit basée sur des mécanismes extrêmement compliqués et imprévisibles, de sorte que toute tentative de faire des gains de prix avec les fluctuations est vouée à l’échec.
Si cela était vrai, le trading en ligne ne serait rien d’autre qu’un modèle commercial de courtiers pour des clients qui pourraient aussi bien s’essayer aux jeux d’argent. Cependant, le contraire a été prouvé depuis des décennies : Il est possible de réaliser des profits permanents et systématiques en spéculant sur les variations de prix. Cette possibilité existe parce que les prix n’évoluent pas de manière aléatoire, mais dans le cadre de lois reconnaissables du marché.
Ces mouvements de marché structurés se produisent en même temps que des mouvements soudains et non spécifiques. Dans le trading en ligne, il s’agit d’identifier des constellations significatives et de les exploiter pour des échanges commerciaux rentables. Cela ne requiert pas tant un talent artistique qu’une réflexion analytique. Mais il n’est pas nécessaire d’inventer la roue une seconde fois : Pour pouvoir évaluer et anticiper les mouvements de prix, en revanche, la connaissance de l’analyse technique du marché est utile. La plupart des approches stratégiques à court et moyen terme sont basées sur cette discipline.
L’analyse technique et son importance pour les investisseurs privés
L’analyse technique (AT) ne prend pas en compte les bénéfices des entreprises ou la croissance économique, mais uniquement l’évolution du prix d’un titre. L’AT est utilisée depuis la fin du XIXe siècle et suppose que toutes les informations pertinentes sont déjà incluses dans le prix. Elle suppose également que les prix évoluent selon des tendances et des schémas et que les tendances sont constantes, c’est-à-dire non soumises au simple hasard.
Les trois principaux avantages de l’analyse technique
Il est facile à apprendre.
L’analyse technique fonctionne de la même manière pour chaque marché.
L’AT nécessite très peu de ressources, qui sont généralement disponibles gratuitement.
L’AT permet de déterminer relativement facilement l’état d’un marché et sa direction probable de mouvement.
Un exemple simple :
Si le marché se trouve au bas d’un canal haussier intact, une hausse des prix est probable. Le simple fait d’examiner les tendances, les résistances et les soutiens ainsi que de simples informations sur les prix permet souvent d’évaluer le marché. De nombreux courtiers fournissent aux investisseurs privés des logiciels de cartographie avec lesquels la plupart des outils de l’AT peuvent être appliqués.
Les connaissances de base sont souvent transmises dans le cadre de webinaires gratuits ou à bas prix, au cours desquels l’état technique actuel de marchés importants est analysé avec, dans le meilleur des cas, une grande pertinence pratique. Les débutants devraient être en mesure d’acquérir les compétences de base de l’AT en quelques mois, à condition qu’ils aient l’engagement personnel nécessaire.
Apprendre le trading en ligne – Que faut-il faire ?
Un PC avec accès à Internet ou un appareil mobile correspondant suffit donc à la fois pour la transmission des ordres et l’analyse du marché. Le trading en ligne ne requiert ni diplôme en administration des affaires ni apprentissage bancaire. Même un équipement complet tel qu’un PC avec plusieurs écrans n’est pas nécessaire pour les traders débutants et avancés.
Comment gagner de l’argent avec le trading en ligne ?
L’argent est gagné dans le trading en ligne grâce à la mise en œuvre cohérente de stratégies commerciales. Ces stratégies peuvent être élaborées par vous-même ou être tirées d’un vaste ensemble d’approches librement disponibles. Les commerçants débutants et avancés sans expérience dans l’élaboration et la validation de stratégies sont généralement mieux lotis avec des approches toutes faites ; les commerçants qui réussissent ont généralement l’ambition de développer leurs propres stratégies au fil du temps.
Une stratégie commerciale n’est rien d’autre qu’un ensemble de règles clairement définies qui produit des signaux d’entrée et de sortie. Les règles sont basées sur l’observation des situations de marché, qui sont considérées comme ayant un pouvoir prédictif suffisant en ce qui concerne le développement futur du marché. Les stratégies de rupture sont un exemple très simple à mettre en œuvre. Si un marché franchit une résistance ou un support ou si une rupture se produit dans une formation graphique (par exemple, formation de la tête et des épaules), une position est ouverte dans la direction de l’évolution attendue du marché.
Les stratégies commerciales éprouvées ne sont pas compliquées
La mise en œuvre des stratégies de lutte contre les épidémies nécessite d’abord un dépistage, qui peut porter sur un marché ou sur un plus grand nombre de marchés différents. Les marchés sont déjà pertinents lorsque les indications d’une épidémie imminente se font plus denses. C’est le cas, par exemple, lorsqu’un marché évolue vers une résistance importante.
Dans un deuxième temps, la stratégie prend effet : elle détermine dans quelles circonstances une position est ouverte. Cela peut être le cas, par exemple, si le prix de clôture quotidien d’un marché est coté au moins 1,0 % au-dessus d’une résistance significative. Cette définition est plus qu’un simple détail : la définition exacte est déterminante pour le « taux de réussite ».
Si une position est ouverte trop tôt après la percée supposée à travers une résistance graphique, le risque d’une « fausse alerte » et d’une percée finalement non durable est élevé. Par contre, si l’entrée est faite trop tard, cela réduit le potentiel de chaque poste individuel.
La stratégie commerciale détermine l’entrée et la sortie dans le trading en ligne
L’optimisation de ces paramètres est basée sur des résultats empiriques – et pas seulement en ce qui concerne les stratégies d’épidémie. Ceux-ci peuvent être appliqués avec un logiciel approprié (qui peut être gratuit dans le cas de MetaTrader, par exemple) dans le cadre de tests rétrospectifs.
La mise en œuvre détaillée d’une stratégie est simulée sur la base des mouvements historiques des prix et la performance hypothétique est mesurée. Sur la base de changements marginaux des paramètres, cette approche peut être utilisée pour déterminer quels paramètres auraient généré le rendement le plus élevé dans le passé. Cela permet de tirer des conclusions concrètes pour de futures applications.
Lorsqu’une position est ouverte, le prix de sortie initial est initialement déterminé par les spécifications de limitation des pertes : en général, la perte maximale par position est limitée par un stop loss, qui est déclenché automatiquement lorsqu’un niveau de prix spécifié est atteint.
Un exemple : vous achetez une action au prix demandé de 103,50 euros et vous placez en même temps un stop loss à 98,00 euros. Dès que le prix de l’offre ( !) atteint ce niveau, un ordre de vente est automatiquement déclenché.
Parier sur la hausse et la baisse des prix – sans présence constante à l’écran
Si le prix de l’action augmente après l’achat de l’action, le niveau de stop-loss peut être successivement augmenté. Cela permet de protéger les bénéfices déjà engagés mais non encore réalisés contre la remise à zéro des prix.
Au lieu d’un réglage manuel, il est possible d’installer un dispositif d’arrêt d’urgence. Il s’agit d’un ordre stop-loss dont le prix de déclenchement est ajusté à la hausse des prix du marché à intervalles fixes. Il est également possible d’entrer automatiquement sur un marché sans observation constante en plaçant un ordre d’achat stop : Cela déclenche un ordre d’achat lorsqu’un niveau de prix déterminé est atteint.
Une différence essentielle entre l’investissement en capital et le trading actif est la possibilité de parier sur la baisse des prix. Les investisseurs privés ont à leur disposition divers instruments et titres, tels que les ventes à découvert, les certificats à découvert, les warrants de vente et les CFD.
Analyse, coûts, offre de prix : L’Internet a réduit les barrières à l’entrée
Les négociants qui réussissent n’ont pas besoin de connaissances d’initiés (ce qui est de toute façon interdit dans la demande) et peuvent observer, analyser et négocier les marchés pertinents sans coûts élevés et sans perte de temps.
La combinaison d’un logiciel graphique, de types d’ordres intelligents et d’un accès mobile aux comptes de titres a réduit les obstacles à la négociation active. Le trading en ligne est possible pour presque tous ceux qui peuvent investir quelques heures par semaine – selon la stratégie choisie, il en faut encore moins.
Une proportion importante de courtiers fournit à leurs clients une solution complète pour le trading en ligne : Outre leurs propres fonctions de négociation et de gestion (placement d’ordres, statistiques de performance, etc.), les plateformes de négociation comprennent également des applications dans les domaines de la représentation graphique et de l’analyse, y compris la fourniture de données sur les cours et souvent même des possibilités de développement et d’utilisation de systèmes de négociation automatisés.
L’internet a également ouvert la voie aux courtiers à bas prix, de sorte que les coûts de transaction en bourse et sur le marché hors cote ont considérablement diminué depuis le début du millénaire. Cela s’applique également aux transactions sur les bourses étrangères. Les courtiers en CFD et en devises ont également contribué à réduire les obstacles à l’entrée dans le trading en ligne.
Les investisseurs privés peuvent faire appel à ces courtiers pour négocier sur de nombreux marchés autrefois difficiles d’accès (matières premières, métaux précieux, etc.) – en raison de l’effet de levier, des dépôts à quatre chiffres suffisent. La gamme de produits négociés en bourse (ETP – Exchange Traded Products – qui comprennent les fonds indiciels négociés en bourse et les certificats de produits de base couverts), qui se développe rapidement, a également élargi l’éventail des mouvements des investisseurs privés, même pour les engagements à court terme.
Day trading, position trading, scalping : voici les styles disponibles dans le trading en ligne
Le trading en ligne est défini de manière plus étroite par un horizon temporel plus court pour l’investissement de capitaux. Mais même dans des délais plus courts, il existe de sérieuses différences entre les différents styles.
Opérations sur séance
Le day trading est le concept le plus connu : les positions sont généralement ouvertes et fermées le même jour.
Négociation des positions
Dans les échanges de positions, les horizons temporels de quelques jours, semaines et même mois sont courants.
Scalping
La durée est particulièrement courte dans le scalping : cette méthode exploite les différences de prix dans le carnet d’ordres d’une bourse, qui n’existent souvent que pendant quelques secondes. Surtout, la distinction entre le day trading et le position trading ne doit pas être comprise comme absolue.
Trading en ligne avec le pilote automatique : commerce automatisé
La tendance à l’automatisation touche également le trading en ligne : les systèmes de négociation automatisés permettent la mise en œuvre entièrement automatisée de stratégies de négociation sans qu’il soit nécessaire de se connecter au compte titres ou même d’allumer l’ordinateur.
Les stratégies de trading peuvent être formalisées via des langages de programmation. Les résultats sont des scripts qui sont automatiquement convertis en transactions concrètes par des plateformes de négociation appropriées – y compris la limitation des pertes, le dimensionnement dynamique des positions, etc.
Un système de négociation automatisé (très) simple est, par exemple, la méthode de négociation MACD, qui est également disponible dans presque tous les logiciels d’analyse courants en tant que simple indicateur et qui vise à illustrer le principe de négociation automatisée selon le plan à ce stade. L’indicateur consiste en un total de trois moyennes mobiles, chacune d’entre elles étant à peu près comparable à des lignes de tendance lissées, mais beaucoup plus facile à définir dans un langage de programmation que celles-ci.
Une différence est formée à partir de deux moyennes, la troisième moyenne sert de signal : si la troisième moyenne (« la plus mobile ») croise la différence des deux moyennes (plus lentes), un signal d’achat est présent et une position longue est ouverte. Dans la pratique, la plupart des systèmes commerciaux automatisés sont beaucoup plus compliqués.
La connaissance de la programmation n’est pas absolument nécessaire pour l’utilisation des systèmes de négociation automatisés.
Premièrement, certains courtiers (en particulier les courtiers en devises et en CFD) fournissent à leurs clients des plateformes complètes où seules les stratégies souhaitées pour la mise en œuvre doivent être sélectionnées. Deuxièmement, surtout dans l’environnement des plateformes de négociation largement utilisées comme MetaTrader, il existe un grand nombre de scripts qui circulent librement.
Trading social : le commerce comme les autres
La dernière tendance en matière de trading en ligne est le trading social. Tous les utilisateurs d’une plate-forme sont en même temps des utilisateurs d’une communauté. Les transactions de tous les utilisateurs sont publiées – de manière anonyme ou avec un surnom – et peuvent être consultées par tous les autres membres.
Il est possible de copier les transactions des autres utilisateurs sur votre propre compte de trading en un seul clic de souris, soit individuellement soit automatiquement jusqu’à révocation – la taille de la position souhaitée peut être déterminée individuellement.
Les utilisateurs peuvent utiliser ces plateformes pour copier les métiers des membres les plus performants et constituer un portefeuille. Il est également possible de copier les meilleurs adeptes.
Quelles sont les compétences qui distinguent les commerçants prospères ?
Les barrières à l’entrée du trading en ligne sont plus faibles que jamais depuis que les marchés financiers existent. Toutefois, un PC avec un accès à Internet et un logiciel d’analyse à jour ne suffira pas à faire de vous un commerçant prospère.
En tant que tel, vous poursuivez essentiellement un objectif : vous essayez de générer un rendement sensiblement plus élevé que celui auquel on pourrait s’attendre avec une simple stratégie d’achat et de conservation d’actions. Si vous y parvenez à long terme, vous êtes déjà un commerçant prospère. Mais quelles sont les qualités et les compétences nécessaires pour devenir un commerçant prospère ?
Volonté d’apprendre et d’expérimenter
Le trading en ligne ne nécessite aucune étude scientifique. Néanmoins, une connaissance de base approfondie est utile. En particulier, une connaissance de base approfondie des actions et des produits dérivés ainsi que des connaissances et des compétences pratiques suffisantes dans le domaine de l’analyse technique sont requises. Vous devez également savoir pourquoi un mandat se développe parfois « bizarrement » et être capable de reconnaître la tendance qui prévaut sur un marché ainsi que les zones de résistance et de soutien importantes et les formations de prix.
Cette dernière est souvent démontrée dans la pratique, visuellement beaucoup moins claire, plutôt que dans la théorie des manuels. Vous devez également connaître tous les types d’ordres importants sur le plan tactique et leurs applications possibles. Au moins aussi importante que la volonté d’apprendre est votre volonté d’assumer un nouveau rôle. En tant que commerçant, vous n’êtes plus seulement un consommateur de nouvelles financières à la télévision, dans les magazines et sur Internet, commentant ce qui se passe depuis votre zone de confort personnelle essentiellement pour vous-même. En tant que commerçant, vous êtes en plein milieu de tout cela et directement concerné par de nombreux événements.
Force mentale et endurance
Bon nombre de nouveaux venus dans le trading en ligne sont confrontés pour la première fois de leur vie à des décisions indépendantes en matière d’investissements financiers – à part la décision entre un livret d’épargne et un dépôt à terme.
Si une partie importante de votre patrimoine privé est utilisée, une pression mentale s’accumule inévitablement, à laquelle vous devrez faire face tôt ou tard. Essayez de répondre aux questions suivantes aussi honnêtement que possible.
Comment réagissez-vous lorsque votre stratégie commerciale produit une longue série de pertes ?
Abandonnez-vous toutes vos convictions sur les stratégies commerciales et le succès à long terme lorsqu’un collègue avec un « tuyau secret » « gagne » 70% en une semaine ?
Pourriez-vous développer un comportement d’évitement vis-à-vis de votre ordinateur parce que vous voulez instinctivement cacher la réalité des pertes subies ou des profits perdus ?
Les classements entre amis et collègues sont-ils plus importants pour vous que vos objectifs personnels ?
Poursuivez-vous vos efforts en termes d’expertise et de développement même si la première année dans le trading en ligne a donné des résultats médiocres ?
Et enfin et surtout : espérez-vous le frisson du trading en ligne comme dans les films hollywoodiens sur « Wall Street » ?
Vos réponses à ces questions détermineront également si vous avez ce qu’il faut pour être un commerçant prospère. Les opérateurs qui réussissent peuvent réaliser des bénéfices substantiels dans presque toutes les situations de marché et laisser loin derrière eux les investissements boursiers classiques, etc.
Cependant, la base de ce succès n’est ni un talent inné ni des capacités cognitives exceptionnelles, mais plutôt la capacité à souffrir (courbe d’apprentissage !) et la persévérance. Dans la pratique, le trading en ligne est une affaire qui donne à réfléchir, qui a beaucoup à voir avec la discipline et l’analyse/évaluation cool et peu avec le drame.
Le succès dans le trading : quatre « secrets » des commerçants qui réussissent
Dans ce qui suit, les caractéristiques mentionnées dans la section précédente seront traduites en facteurs de succès concrets et en instructions pour l’action. Si l’on interroge les commerçants prospères sur leurs « secrets », l’interrogateur sera vite désabusé : N’importe qui aurait pu élaborer de son propre chef les prétendues super stratégies.
Tenez-vous en à votre stratégie
Rien ne peut remplacer une stratégie commerciale conceptuellement sensée, assortie de mesures concrètes pour limiter les pertes – au mieux un portefeuille comportant plusieurs stratégies de ce type. N’oubliez pas qu’aucune raison ne vaut la peine de s’écarter d’une stratégie qui a été évaluée avec sang-froid.
Les constellations de marchés prometteurs sont reconnues assez tôt par une bonne stratégie, et les situations dangereuses sont laissées de côté assez tôt par la sortie. Le trading en ligne est basé sur des considérations analytiques qui ne sont jamais mieux gérées dans le feu de l’action qu’après la clôture de la bourse.
La préservation du capital est la première priorité
Les débutants, en particulier, pensent souvent que les commerçants qui réussissent le mieux se caractérisent par le rendement le plus élevé possible.
Ce n’est qu’une demi-vérité : les meilleurs négociants en termes de professionnalisme obtiennent des rendements élevés mais toujours réalistes et limitent le risque pris.
Apprenez à penser comme les « mains fortes » : la priorité absolue est la préservation du capital. Pour les actifs privés moyens, ce commandement est visible dans l’effet de récupération très imagé : si 10 % de la mise est perdue, un bénéfice d’un peu plus de 11 % est nécessaire pour neutraliser la perte.
Une perte de 20 % signifie un profit de 25 %, une perte de 50 % signifie un profit de 100 % et une perte de 90 % signifie un profit de 1 000 %. Pour le dire autrement : Si vous voulez réussir à long terme, vous devez d’abord être (encore) là pour le long terme !
N’utiliser que les meilleurs instruments et outils – et le plus grand nombre possible
Il est étonnant de constater à quel point le choix d’un courtier inadapté sacrifie la performance. Si les coûts moyens par transaction ne sont que 5,00 € plus élevés que nécessaire en raison des frais d’ordre, des écarts et des coûts de financement, cela neutralise un rendement annuel de 6 % avec 100 transactions par mois et un volume de compte de 100 000 €.
Vous devez donc prendre votre temps pour rechercher le courtier le moins cher possible, en tenant compte de l’activité commerciale prévisible de votre stratégie individuelle. En outre, utilisez tous les outils disponibles et qui pourraient être utiles.
Cela s’applique aux types d’ordres soi-disant exotiques et dispensables tels que les limites d’achat stop ainsi que les ordres stop-loss garantis, les options d’accès mobile, etc.
Le mot d’ordre : Patience (et le respect)
N’affaiblissez pas vos chances de succès en ayant des attentes trop élevées. Si vous survivez à la première année de trading en ligne sans subir de pertes importantes, les bases d’un avenir réussi sont probablement déjà jetées. En évitant simplement les erreurs des débutants, en améliorant vos compétences analytiques et en triant soigneusement vos sources d’information, les chances d’une augmentation significative des performances au cours de la deuxième année sont bonnes.
Les premiers (très) gros gains sont un test de force. Ne décollez pas maintenant et soyez conscient que le profit n’est pas dû à vous mais à votre stratégie et que celle-ci continuera d’être la base de votre succès.